@KTzone » 日常 - 投資理財交流 » 四大步驟 挑基金不吃虧


2008-1-4 12:54 piaa888
「買基金免手續費」、「基金手續費三折起」這些廣告術語好吸引人,但國內財管銀行提醒,基金投資還是要回歸基本面,就是個人需求、風險承受度、基金表現等,手續費的折扣只是眾多考慮原因的其中一環,千萬不要因小失大,因為手續費便宜、買了一個不適合自己的基金。


 永豐銀行專業副理王翰瑩說,買基金四大檢視步驟:一、要瞭解個人理財需求;二、個人風險承受度;三、挑基金;四、最後再選要哪檔基金。


 王翰瑩說,在理專與客人溝通過程中,詢問客人可以忍受虧損程度跟獲利率,客人最常的反應是不要有虧損、獲利要有二○%以上,但這往往是投資中最難做到的部分。


 王翰瑩指出,投資一定要先瞭解自己的理財需求,這筆投資的錢,未來的用途是什麼,才有辦法進行到第二步驟。


 再來要看自己對基金投資風險的承受度如何,有些基金波動度很大,動不動就上下十幾、二十個百分點,對一些保守、年紀較大的投資人來說,無法忍受大波動的震盪,就算手續費再便宜,不適合、也不要購買。


 第三步驟是看自己適合哪種類型基金,是單一國家、還是區域、或者全球股票型基金,每種基金都有其特色,自己適合的也不同。


 最後一步才是看要買哪家基金公司發行的基金,這就要看過去基金的表現績效及淨值才能決定,不過投資人也要注意,過去的績效好、也不表示未來一樣走強。

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