2013-8-16 13:52
sinta
滙豐強迫金最屎 三成打工仔焗輸
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基金評級公司Morningstar（晨星）昨首次推出評估強積金受託人計劃的報告，以最高5粒星、最低1粒星計算評分，發現市佔率超過三成的匯豐系強積金，評分普遍不堪入目，其易選計劃更獲得1.5粒星的全城最低分。相反，市佔率較小的施羅德及景順，所屬計劃分別為強積金中頭兩名，評級可達4粒星。打工仔怕煩唔轉會，回報便可能被大行陰乾。
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■匯豐系強積金計劃，評分普遍不堪入目，其易選計劃更獲得1.5粒星的全城最低分。
晨星推出的「強積金受託人表現量化報告」，按今年次季表現評估市面上合共52個計劃的表現，但推出不足3年則未獲評分。跟過往比較個別基金不同，今次報告綜合整個計劃，按旗下基金取得的晨星評級平均作「評星」，準則以表現、收費及風險釐定。
結果最差為匯豐及恒生的「易選計劃」，僅得1.5粒星，惟此計劃僅得保守基金、環球債券及環球股票3種基金選擇，事實上此計劃亦非匯豐最「大路」之選；不過，另外兩個匯豐及恒生的「智選」及「精選」計劃，基金選擇較多，亦更多打工仔強制幫襯，表現均未如理想。「智選」合共有14隻基金，整體表現為2.17粒星，排所有計劃的尾五；表現最好的「精選」計劃亦只有2.67粒星，仍低於3.04粒星的平均數。對於是次報告評分，至截稿前匯豐未有回覆。
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[b]施羅德 景順 同摘4星[/b]
根據資料顯示，強積金公司管理資金規模越大，旗下計劃有越低評分的趨勢（見附表）。除了上季市佔率達到31.2%的匯豐、恒生表現差勁之外，市佔率「二哥」宏利首季市佔率17.6%，其兩個計劃亦僅得2.33及2.54粒星的偏低水平。
反而市佔率甚低的景順及施羅德等，評分則相當理想，其中施羅德強積金集成信託計劃-B，包含一般的股債貨幣基金共10個，評分為4.14粒星，緊隨其後為景順強積金策略計劃A及H計劃，亦有9個基金選擇，都獲得4粒星。永明雖有王牌基金「首域香港股票」，但整體只得3.09粒星。至於首季市佔率分別為6.2%及4.3%的中游份子銀聯及信安，評分3.3粒星以上，表現不俗。
[b]業界：轉會宜視乎需要[/b]
晨星投資顧問甘欣庭指，基金要取得晨星的5星級很困難，因為要跟同類基金比較，選擇較多的計劃則較難取得好表現，因為平均會被拖低；他建議，成員亦要留意計劃的回報被那些基金拉高。
Fundsupermart香港總經理黃展威指，「大家都知佢哋（匯豐系）唔理想」，報告中基金公司表現較佳，因為施羅德等做開零售基金，要靠表現留客，表現差資金就走；而匯豐的資產管理部門向來不是行業最佳。他又指，晨星評級跟同業比較，評級低反映跟同類基金比表現遜色，但他認為，轉會不可以只看評分，因為強積金不及零售基金靈活，認為適合度優先，包括要視乎計劃強項是否跟投資者的取態相同、網上平台及透明度等。
康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強表示，對結果不意外，與半自由行後的資金流結論大致相同，亦反映僱主選擇計劃考慮因素跟僱員不一致。
[b]【打工仔心聲】[/b]
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手續費貴
教師司徒先生：「曾供過匯豐強積金，發覺手續費較高，朋友嘅強積金回報增長有百分之十幾，我只得7%至8%，表現差，會喺轉工時將錢轉去宏利，𠵱家僱主用銀聯都好過匯豐。」
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表現好弱
梁太：「有3個MPF戶口，最差係宏利，錢唔多，好快就虧損到零，匯豐表現都弱啲，想遲啲全部整合到渣打。」
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唔靠MPF
銀行職員鄭小姐：「只有銀聯信託一個MPF戶口，滿意度一般，因為回報比較差，睇吓其他投資，好過靠強積金。」
來源:蘋果日報網站